反差 婊 银华尊鼎新老一年搀杂发起式(FOF)A,银华尊鼎新老一年搀杂发起式(FOF)Y: 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)托管公约(2025年1月矫正)

阿朱 露出      银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）          托管公约      银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂        型发起式基金中基金（FOF）              托管公约          （2025 年 1 月矫正）                          矫正记录             日      期                   修改内容                        根据《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务料理暂行规                        定》增设基金份额              基金料理东说念主：银华基金料理股份有限公司          基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                          托管公约                            目     录 一、基金托管公约当事东说念主 --------------------------------------------- 3 二、基金托管公约的依据、办法和原则 --------------------------------- 4 三、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查 ------------------------- 5 四、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 ------------------------------ 15 五、基金财产的撑握 ------------------------------------------------ 15 六、指示的发送、阐发及实践 ---------------------------------------- 19 七、交易及计帐交收安排 -------------------------------------------- 23 八、基金财富净值盘算和管帐核算 ------------------------------------ 26 九、基金收益分派 -------------------------------------------------- 35 十、基金信息流露 -------------------------------------------------- 37 十一、基金用度 ---------------------------------------------------- 39 十二、基金份额握有东说念主名册的登记与撑握 ------------------------------ 41 十三、基金干系文献档案的保存 -------------------------------------- 42 十四、基金料理东说念主和基金托管东说念主的更换 -------------------------------- 42 十五、遏抑行径 ---------------------------------------------------- 45 十六、托管公约的变更、散伙与基金财产的计帐 ------------------------ 46 十七、负约遭殃 ---------------------------------------------------- 48 十八、争议责罚表情 ------------------------------------------------ 49 十九、托管公约的遵守 ---------------------------------------------- 49 二十、其他事项 ---------------------------------------------------- 49 二十一、托管公约的签订 -------------------------------------------- 50 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       托管公约   鉴于银华基金料理股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并有用存续 的股份有限公司，按照干系法律律例的规矩具备担任基金料理东说念主的经历和智商， 拟召募刊行银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）；   鉴于中国邮政储蓄银行股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并有用 存续的银行，按照干系法律律例的规矩具备担任基金托管东说念主的经历和智商；   鉴于银华基金料理股份有限公司拟担任银华尊颐稳健养老规齐截年握有期 搀杂型发起式基金中基金（FOF）的基金料理东说念主，中国邮政储蓄银行股份有限公 司拟担任银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂-型发起式基金中基金（FOF）的 基金托管东说念主；   为明确银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） （以下简称“本基金”或“基金”）的基金料理东说念主和基金托管东说念主之间的职权义务 关系，特制订本托管公约；   除非另有约定，《银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基 金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）中界说的术语在用于本托管协 议时应具有不异的含义；若有谢却应以基金合同为准，并依其要求解释。 一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金料理东说念主   称号：银华基金料理股份有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层   法定代表东说念主：王珠林   建设日历：2001 年 5 月 28 日   批准建设机关及批准建设文号：中国证监会证监基金字［2001］7 号   组织神情：股份有限公司   注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币   存续期限：握续规划   研究电话：010-58163000 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       托管公约   （二）基金托管东说念主   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东说念主/负责东说念主：刘建军   成立时刻：2007 年 3 月 6 日   批准建设机关及批准建设文号：中国银监会银监复2006484 号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673 号   组织神情：股份有限公司   注册成本：991.61 亿元东说念主民币   存续时代：握续规划   规划领域：接收公众进款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提 供信用证做事及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱做事；经中国 银行业监督料理机构等监管部门批准的其他业务。 二、基金托管公约的依据、办法和原则   （一）签订托管公约的依据   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开 召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券 投资基金信息流露料理办法》（以下简称《信息流露办法》）、《公开召募绽放 式证券投资基金流动性风险料理规矩》（以下简称《流动性风险料理规矩》）、 公开召募证券投资基金运作调换第 2 号——基金中基金调换》、                              《基金中基金（FOF） 审核调换》、《养老规划证券投资基金调换（试行）》、《基金中基金估值业务 调换（试行）》、《证券投资基金信息流露内容与神情准则第 7 号〈托管公约的 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       托管公约 内容与神情〉》、《公开召募证券投资基金侧袋机制调换（试行）》、《个东说念主养 老金投资公开召募证券投资基金业务料理暂见规矩》、《银华尊颐稳健养老规划 一年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”） 相配他干系规矩签订本托管公约。   （二）签订托管公约的办法   本公约的办法是明确基金料理东说念主与基金托管东说念主之间在基金财产的撑握、投资 运作、净值盘算、收益分派、信息流露及互相监督等干系事宜中的职权义务及职 责，确保基金财产的安全，保护基金份额握有东说念主的正当权益。   （三）签订托管公约的原则   基金料理东说念主和基金托管东说念主本着对等自发、真挚信用、充分保护基金份额握有 东说念主正当权益的原则，经协商一致，签订本公约。   （四）解释   除非本公约另有约定，本公约的通盘术语与基金合同的“释义”部分的相应 术语具有不异含义。   若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施时代的干系安排见基金合同和招募 诠释书的规矩。 三、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据干系法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资 领域、投资对象进行监督。基金托管东说念主运用干系本领系统，对基金实践投资是否 适合基金合同的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资领域包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资 基金（包括封锁式基金、绽放式基金、上市绽放式基金（LOF）、交易型绽放式基 金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金 ETF，不包括基金中 基金）、境内照章刊行或上市的股票（包括主板股票、中小板股票、创业板股票、 存托凭证相配他经中国证监会允许上市的股票）、港股通处所股票、债券（包括 国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超 短期融资券、次级债券、地方政府债券、可出动公司债券及分离交易可转债、可 交换债券相配他经中国证监会允许投资的债券）、财富支握证券、债券回购、银 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      托管公约 行进款（包括公约进款、如期进款以相配他银行进款）、同行存单等、现款以及 法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会的相 关规矩）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥当 神情后，不错将其纳入投资领域，其投资比例遵照届时有用的法律律例和干系规 定。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金财富投资于经中国证监会照章核准 或注册的公开召募证券投资基金（包括封锁式基金、绽放式基金、上市绽放式基 金（LOF）、交易型绽放式基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品期货基 金、黄金 ETF，不包括基金中基金），其中，本基金投资于股票、股票型基金和 搀杂型基金等权益类财富占本基金基金财富的比例为 15%-30%，投资于商品基金 （含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不起初本基金基金财富的 10%，投资于港 股通处所股票的比例占股票财富的 0%-50%；现款或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金财富净值的 5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等。本基金将港股通处所股票投资的比例下限设为零，本基金可根据 投资策略需要或不同成立地市集环境的变化，采纳将部分基金财富投资于港股通 处所股票或采纳不将基金财富投资于港股通处所股票，基金财富并非势必投资港 股通处所股票。   计入上述权益类财富的搀杂型基金需适合下列两个条件之一： 例均不低于 60%的搀杂型基金。   要是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履 行妥当神情后，不错调治上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据干系法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调治期限进行监督：   （1）本基金 80%以上的基金财富投资于经中国证监会照章核准或注册的公 开召募证券投资基金（包括封锁式基金、绽放式基金、上市绽放式基金（LOF）、 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       托管公约 交易型绽放式基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金 ETF， 不包括基金中基金），其中，本基金投资于股票、股票型基金和搀杂型基金等权 益类财富占本基金基金财富的比例为 15%-30%，投资于港股通处所股票的比例占 股票财富的 0%-50%。   计入上述权益类财富的搀杂型基金需适合下列两个条件之一： 例均不低于 60%的搀杂型基金；   （2）本基金握有单只基金的市值，不得高于本基金财富净值的 20%，且不 得握有其他基金中基金；   （3）本基金投资其他基金时，子基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年 平均季末基金净财富应当不低于 2 亿元；但若子基金为指数基金、ETF 和商品基 金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近如期敷陈流露的季末基金净财富应 当不低于 1 亿元；   （4）本基金料理东说念主料理的一齐基金中基金（ETF 持续基金除外）握有单只 基金不得起初被投资基金净财富的 20％，被投资基金净财富限制以最近如期报 告流露的限制为准；   （5）不得握有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括分级基金和中国证 监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （6）现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富净值的 5%；其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （7）本基金投资于畅通受限基金不高于本基金财富净值的 10%；畅通受限 基金是指封锁运作基金、如期绽放基金等由基金合同规矩明确在一如期限锁如期 内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （8）本基金握有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股共计盘算，不含本基金所投资的基金份额），其市值不起初基金财富净 值的 10％； 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       托管公约   （9）本基金料理东说念主料理的一齐基金握有一家公司刊行的证券（并吞家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股共计盘算，不含本基金所投资的基金份额），不 起初该证券的 10％；   （10）并吞基金料理东说念主料理的一齐绽放式基金（包括绽放式基金以及处于开 放期的如期绽放基金）握有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得起初该上市公 司可畅通股票的 15%；并吞基金料理东说念主料理的一齐投资组合握有一家上市公司发 行的可畅通股票，不得起初该上市公司可畅通股票的 30%；全齐按照干系指数的 组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不 受前述比例限制；   （11）本基金主动投资于流动性受限财富的市值共计不得起初基金财富净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金料理东说念主之外 的身分甚而基金不适合该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限财富 的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资领域 保握一致；   （13）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种财富支握证券的比例，不得起初 基金财富净值的 10％；   （14）本基金握有的一齐财富支握证券，其市值不得起初基金财富净值的   （15）本基金握有的并吞(指并吞信用级别)财富支握证券的比例，不得起初 该财富支握证券限制的 10％；   （16）本基金料理东说念主料理的一齐基金投资于并吞原始权益东说念主的种种财富支握 证券，不得起初其种种财富支握证券共计限制的 10％；   （17）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的财富支握证券。 基金握有财富支握证券时代，要是其信用品级下跌、不再适合投资圭臬，应在评 级敷陈发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出； 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）     托管公约   （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所陈述的金额不起初本基金的总 财富，本基金所陈述的股票数目不起初拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （19）本基金干涉天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得起初基 金财富净值的 40%，干涉天下银行间同行市蚁集进行债券回购的最长久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （20）本基金的基金财富总值不起初基金财富净值的 140%；   （21）本基金握有通盘商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的市值总共 不得起初本基金基金财富的 10%；   （22）一齐货币市集基金投资比例不起初基金财富的 15%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实践，与境 内上市交易的股票合并盘算；   （24）法律律例及中国证监会规矩的其他比例限制。   因证券市集波动、基金限制变动等基金料理东说念主之外的身分甚而基金投资比例 不适合上述第（2）、（4）项规矩投资比例的，基金料理东说念主应当在 20 个交易日 内进行调治，但中国证监会规矩的特殊情形除外。除上述（2）、（4）、（6）、 （11）、（12）、（17）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金 限制变动等基金料理东说念主之外的身分甚而基金投资比例不适合上述规矩投资比例 的，基金料理东说念主应当在 10 个交易日内进行调治，但中国证监会规矩的特殊情形 除外。法律律例另有规矩的，从其规矩。   本基金投资畅通受限证券，基金料理东说念主应根据中国证监会干系规矩进行投资。 基金料理东说念主应制订严格的投资决策经过和风险戒指轨制，防止流动性风险、法律 风险和操气派险等各式风险。   本基金握有证券时代，如发生证券处于畅通受限景象等非基金料理东说念主原因导 致基金投资比例不适合前述规矩的，基金料理东说念主应在上述情形摒除后的 10 个交 易日内调治完毕，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律律例另有规矩的，从 其规矩。   基金料理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。在上述时代内，本基金的投资领域、投资策略应当适合 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    托管公约 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 驱动。      要是法律律例及监管战术等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 基金料理东说念主在履行妥当神情后，本基金可相应调治投资比例限制规矩。法律律例 或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履行妥当神情后，则 本基金投资不再受干系限制。      （三）基金托管东说念主根据干系法律律例的规矩及基金合同的约定对下述基金投 资遏抑行径进行监督。除本公约另有约定外，基金托管东说念主通过过后监督表情对基 金料理东说念主基金投资遏抑行径进行监督。      根据法律律例的规矩及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：      （1）承销证券；      （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽遭殃的投资；      （4）握有其他基金中基金；      （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱相配他不高洁的证券交易行径；      （7）握有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括中国证监会认定的其他 基金份额，但中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；      （8）法律、行政律例和中国证监会规矩遏抑的其他行径。      基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓励、实践 戒指东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当适合基金的投资规划和投资策略，遵照基金份 额握有东说念主利益优先原则，防止利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱实践。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的愉快，并按法律 律例赐与流露。紧要关联交易应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行妥当神情后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的法则为准。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   基金托管东说念主依照干系法律律例、基金合同及托管公约约定履行了监督职责， 基金料理东说念主仍违背法律律例规矩或基金合同约定的投资遏抑行径而形成基金财 产厌世的，由基金料理东说念主承担遭殃，基金托管东说念主不承担任何遭殃。   （四）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓励、 实践戒指东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交易的，应当适合基金的投资规划和投资策略，遵照 基金份额握有东说念主利益优先原则，防止利益打破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集公说念合理价钱实践。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的愉快，并 按法律律例赐与流露。紧要关联交易应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的孤独董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。   （五）基金托管东说念主根据干系法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金料理 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适正当律律例及行业 圭臬的、经贯注采纳的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各 交易敌手所适用的交易结算表情。基金料理东说念主应严格按照交易敌手名单的领域在 银行间债券市集采纳交易敌手。基金托管东说念主监督基金料理东说念主是否按事前提供的银 行间债券市集交易敌手名单进行交易，如基金料理东说念主未按要求提供银行间债券市 场交易敌手名单，导致基金托管东说念主无法有用履行监督职责，由此形成的损构怨责 任均由基金料理东说念主承担。   基金料理东说念主对银行间债券市集交易敌手名单及结算表情进行更新，应实时通 知基金托管东说念主，新名单自基金托管东说念主阐发后见效，新名单见效前已与本次剔除的 交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照公约进行结算。如基金料理东说念主根据 市集情况需要调治银行间债券市集交易敌手名单及结算表情的，应向基金托管东说念主 诠释意义，并在与交易敌手发生交易前 3 个责任日内与基金托管东说念主阐发，两边共 同协商责罚。要是基金托管东说念主发现基金料理东说念主与不在名单内的银行间市集交易对 手进行交易，应实时提醒基金料理东说念主，经提醒后基金料理东说念主仍未改正的，基金托 管东说念主不承担由此形成的任何损构怨遭殃。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   基金料理东说念主负责对交易敌手的资信戒指和交易表情进行戒指，按银行间债券 市集的交易法则进行交易，并负责责罚因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损 失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律遭殃及厌世。基金托管东说念主根据银行间 债券市集成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东说念主发现基金料理东说念主莫得按 照预先约定的交易敌手或交易表情进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理 东说念主，经提醒后基金料理东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损构怨 遭殃。   （六）基金托管东说念主根据干系法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金料理 东说念主采纳进款银行进行监督。   基金投资银行进款的，基金料理东说念主应根据法律律例的规矩及基金合同的约定， 细目适合条件的通盘进款银行的名单，并在基金投资进款之前实时提供给基金托 管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否适合干系规矩进行 监督。如基金料理东说念主未按要求提供进款银行名单，导致基金托管东说念主无法有用履行 监督职责，由此形成的损构怨遭殃均由基金料理东说念主承担。   本基金投资银行进款应适合如下规矩： 签订书面公约，明确基金料理东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行进款业务 中的职权义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额握有东说念主的正当权益。 干系公约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等干系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等干系法律律例，以及国度干系账户料理、利率料理、支付结算等 的各项规矩。   （七）基金托管东说念主对基金投资畅通受限证券的监督 限证券干系问题的奉告》等干系法律律例规矩。 《上市公司证券刊行料理办法》按序的非公设备行股票、公设备行股票网下配售 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交易证券，不包括由于发布紧要音书或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等畅通受 限证券。 料理东说念主董事会批准的干系基金投资畅通受限证券的投资决策经过、风险戒指轨制。 基金投资非公设备行股票，基金料理东说念主还应提供基金料理东说念主董事会批准的流动性 风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资畅通受限证券的投资额度和投 资比例戒指情况。   基金料理东说念主应至少于初度实践投资指示之前两个责任日将上述贵寓书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有填塞的时刻进行审核。 要求的干系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占 基金财富净值的比例、已握有畅通受限证券市值占财富净值的比例、资金划付时 间等。基金料理东说念主应保证上述信息的信得过、竣工，并应至少于拟实践投资指示前 两个责任日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有填塞的时刻进行 审核。 题的奉告》规矩，对基金料理东说念主是否遵从法律律例进行监督，并审核基金料理东说念主 提供的干系书面信息。基金托管东说念主以为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权 要求基金料理东说念主在投资畅通受限证券前就该风险的摒除或防止措施进行补充书 面诠释，并保留查察基金料理东说念主风险料理部门就基金投资畅通受限证券出具的风 险评估敷陈等备查贵寓的职权。不然，基金托管东说念主有权拒却实践干系指示。因拒 绝实践该指示形成基金财产厌世的，基金托管东说念主不承担任何遭殃，并有权敷陈中 国证监会。   （八）基金托管东说念主根据干系法律律例的规矩及基金合同的约定，对种种基金 财富净值盘算、种种基金份额净值盘算、应收资金到账、基金用度开支及收入确 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 定、基金收益分派、干系信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发挥数据 等进行监督和核查。   要是基金料理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将作假的事迹发挥数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何遭殃，并将在发现后立即敷陈中 国证监会。   （九）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作中 违背法律律例、基金合同和本托管公约的规矩，应实时以书面神情奉告基金料理 东说念主限期纠正。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金料理 东说念主收到奉告后应不才一责任日前实时查对并以书面神情给基金托管东说念主发出回函， 就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，诠释违章原因及纠正期限，并保证在 规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对奉告事项进行 复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主奉告的违章事项未能在上 述规如期限内纠正的，基金托管东说念主有权敷陈中国证监会。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主的指示违背法律、行政律例和其他干系规矩，或 者违背基金合同约定的，应当拒却实践，立即奉告基金料理东说念主实时改正。如基金 料理东说念主拒却改正的，基金托管东说念主有权敷陈中国证监会。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据交易神情已经见效的指示违背法律、行政法 规和其他干系规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即奉告基金料理东说念主，并及 时向中国证监会敷陈。   （十）对基金托管东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督敷陈的事项， 基金料理东说念主应积极配合提供干系数据贵寓和轨制等。   （十一）基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要行恶、违章行径，应实时敷陈中 国证监会，同期奉告基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金 料理东说念主无高洁意义，拒却、阻碍对方根据本公约规矩哄骗监督权，或遴选拖延、 诓骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主建议警戒仍不改正 的，基金托管东说念主应敷陈中国证监会。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 四、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全撑握基金财产、开设基金财产的资金账户、基金账户、 证券账户和债券托管账户等投资所需账户、实时、准确复核基金料理东说念主盘算的各 类基金财富净值、种种基金份额净值，根据基金料理东说念主指示办理计帐交收且如遇 到问题应实时反馈、干系信息流露和监督基金投资运作是否对非公开信息藏匿等 行径。   基金料理东说念主如期和不如期地对基金托管东说念主撑握的基金财富进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查行径，包括但不限于：提交干系贵寓以供基金 料理东说念主核查托管财产的竣工性和信得过性，在规矩时刻内回复基金料理东说念主并改正。   （二）基金料理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账料理、未实践或无故延长实践基金料理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本公约相配他干系规矩时，应实时以书面神情奉告 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到奉告后应不才一责任日前实时查对并以书 面神情给基金料理东说念主发出回函，诠释违章原因，并保证在规如期限内实时改正。 在上述规如期限内，基金料理东说念主有权随时对奉告事项进行复查，督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查行径，包括但不限于：提交干系 贵寓以供基金料理东说念主核查托管财产的竣工性和信得过性，在规矩时刻内回复基金管 理东说念主并改正等。基金料理东说念主有权要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的厌世。   （三）基金料理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违章行径，应实时敷陈中国证监会 和银行业监督料理机构，同期奉告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国 证监会。基金托管东说念主无高洁意义，拒却、阻碍对方根据本公约规矩哄骗监督权， 或遴选拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金料理东说念主建议 警戒仍不改正的，基金料理东说念主应敷陈中国证监会。 五、基金财产的撑握   （一）基金财产撑握的原则 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 走时用、刑事遭殃、分派基金的任何财产。要是基金财产在基金托管东说念主撑握时代损坏、 灭失的，应由该基金托管东说念主承担补偿遭殃。 债券托管账户等投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，确保基金财产的竣工与孤独。 本公约的约定撑握基金财产。 财富，如基金托管东说念主无法从公开信息或基金料理东说念主提供的书面贵寓中获取到账日 期信息的，应由基金料理东说念主负责与干系当事东说念主细目到账日历并奉告基金托管东说念主， 到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时奉告并配合基金料理东说念主 遴选措施进行催收。由此给基金财产形成厌世的，基金料理东说念主应负责向干系当事 东说念主追偿基金的厌世，基金托管东说念主对此不承担任何遭殃，但应给予必要的配合。 基金财产。   （二）基金召募时代及召募资金的验资 金召募行径结果前，任何东说念主不得动用。有用认购款项在基金召募期内产生的利息 将折合成基金份额，归基金份额握有东说念主通盘。基金召募期产生的利息以登记机构 的记录为准。 金额、基金份额握有东说念主东说念主数适合《基金法》、《运作办法》等干系规矩后，基金 料理东说念主应将属于基金财产的一齐资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行 账户，基金托管东说念主在收到资金当日出具干系解释文献，基金料理东说念主在规矩时刻内， 聘用适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行验资，且管帐师事 务所提交的验资敷陈需对发起资金的握有东说念主相配握有份额进行相当诠释，出具验 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 资敷陈，验资敷陈中需对基金召募的资金进行阐发。出具的验资敷陈由参加验资 的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和料理 根据基金料理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东说念主撑握和使用。本基金的一切货币进出行径，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 管东说念主和基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和料理 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称号以实践开立为准。 管东说念主和基金料理东说念主不得出借或未经对方愉快私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 备付金账户，以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限遭殃公司的一级法东说念主计帐工 作，基金料理东说念主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限 遭殃公司的规矩实践。 料理东说念主负责。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 他投资品种的投资业务，波及干系账户的开设、使用的，按干系规矩开设、使用 并料理；若无干系规矩，则基金托管东说念主应当比照并遵从上述对于账户开设、使用 的规矩。   （五）债券托管账户的开设和料理   基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集计帐股份有限公司的干系规矩，在中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金 进行银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和料理 定，在基金料理东说念主和基金托管东说念主征询后由基金托管东说念主负责开立。新账户按干系规 则使用并料理。 理。   （七）基金财产投资的干系有价凭证等的撑握   基金财产投资的干系什物证券、银行如期进款证实书等有价凭证由基金托管 东说念主负责妥善撑握，撑握凭证由基金托管东说念主握有，其中什物证券由基金托管东说念主存放 于托管银行的撑握库，应与非本基金的其他什物证券分开撑握；也可存入登记结 算机构的代撑握库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金料理东说念主的指 令办理。属于基金托管东说念主实践有用戒指下的什物证券在基金托管东说念主撑握时代的损 坏、灭失，由此产生的遭殃应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外 机构实践有用戒指的证券相配他基金财产不承担撑握遭殃。   （八）与基金财产干系的紧要合同的撑握   由基金料理东说念主代表基金签署的、与基金干系的紧要合同的原件分别由基金管 理东说念主、基金托管东说念主撑握，干系业务神情另有限制除外。除公约另有规矩外，基金 料理东说念主在代表基金签署与基金干系的紧要合同期应保证基金一方握有两份以上 的本来，以便基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份本来的原件。基金料理东说念主 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）     托管公约 应在紧要合同签署后实时以加密表情或两边愉快的其他表情将紧要合同传真给 基金托管东说念主，并在 10 个责任日内将本来投递基金托管东说念主处。紧要合同的撑握期 限不低于法律律例的规矩。对于无法取得二份以上的本来的，基金料理东说念主应向基 金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定领域 内，合同原件不得滚动。 六、指示的发送、阐发及实践   基金料理东说念主在运用基金财产时向基金托管东说念主发送资金划拨相配他款项收付 指示，基金托管东说念主实践基金料理东说念主的投资指示、办理基金名下的资金来往等干系 事项。   基金料理东说念主发送的指示包括电子指示和纸质指示。   电子指示包括基金料理东说念主发送的电子指示（遴选深证通金融数据交换平台发 送的电子指示、通过托管网银发送的电子指示）、自动产生的电子指示（托管业 务系统通过预先设定的业务法则自动产生的电子指示）。电子指示仍是发出即被 视为正当有用指示，传真纸质指示手脚济急表情备用。基金料理东说念主通过深证通金 融数据交换平台和托管网银发送的电子指示，基金托管东说念主根据 User ID 唯独识别 基金料理东说念主身份，基金料理东说念主应妥善撑握 User ID，基金托管东说念主身份识别后对于 实践该电子指示形成的任何厌世基金托管东说念主不承担遭殃。   （一）基金料理东说念主对纸质指示发送东说念主员的书面授权 预留印鉴及被授权东说念主署名样本，授权文献应注明被授权东说念主相应的权限。 即见效。要是授权文献中载明具体见效时刻的，该见效时刻不得早于基金托管东说念主 收到授权文献并经电话阐发的时点，如早于，则以基金托管东说念主收到授权文献并经 电话阐发的时点为授权文献的见效时刻。 权东说念主及干系操作主说念主员除外的任何东说念主泄露。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   （二）指示的内容 指示以相配他资金划拨指示等。 间、金额、账户信息（含收款行大额支付行号）等，纸质指示还需加盖预留印鉴 并由被授权东说念主署名。   （三）指示的发送、阐发及实践的时刻和神情   基金料理东说念主发送指示应遴选电子指示或传真表情或其他基金料理东说念主和基金 托管东说念主两边共同阐发的表情。   基金料理东说念主应按照法律律例和基金合同的规矩，在其正当的规划权限和交易 权限内发送指示；被授权东说念主应严格按照其授权权限发送指示。对于被授权东说念主依约 定神情发出的指示，基金料理东说念主不得否定其遵守。但要是基金料理东说念主已经拔除或 调动对交易指示发送东说念主员的授权，而且基金托管东说念主根据本公约阐发后，则对于此 后该交易指示发送东说念主员无权发送的指示，或超权限发送的指示，基金料理东说念主不承 担遭殃，授权已调动但未奉告基金托管东说念主及未经基金托管东说念主阐发的情况除外。   指示发出后，基金料理东说念主应实时以电话表情向基金托管东说念主阐发。   对于银行间同行市集债券交易，要是银行间簿记系统已经生成的交易需要取 消或散伙，基金料理东说念主应书面奉告基金托管东说念主。   基金料理东说念主应于划款前一日向基金托管东说念主发送投资划款指示并电话阐发，如 需划款当日下达投资划款指示，在发送指示时，应为基金托管东说念主留出实践指示所 必需的时刻，指示一般应在指定到账时点前 2 个责任小时发送（T＋0 交收的指 令发送截止时刻为当日 15:00），并进行电话阐发。对于在上交所固定收益平台 和在深交所笼统公约交易平台交易的、实行“实时逐笔全额结算”和“T+0 逐笔 全额非担保交收的业务，基金料理东说念主应在交易日 14：00 前将划款指示发送至基 金托管东说念主，对于基金料理东说念主在指示发送截止时点之后发送的指示，基金托管东说念主不 保证当日实践完毕并不承担遭殃。由于基金料理东说念主的原因形成指示传输不足时、 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）     托管公约 未能留出填塞的划款时刻，甚而资金未能实时到账所形成的厌世不由基金托管东说念主 承担。   基金托管东说念主应指定专东说念主接收基金料理东说念主的指示，预先奉告基金料理东说念主其名单， 并与基金料理东说念主约定指示发送和接收表情。指示到达基金托管东说念主后，基金托管东说念主 应指定专东说念主立即审慎考据干系内容，纸质指示还需考据印鉴和签名，如有疑问必 须实时奉告基金料理东说念主。基金托管东说念主对划款指示仅进行神情审核。   基金托管东说念主对指示考据后，应实时办理。   基金料理东说念主应确保基金托管东说念主在实践指示时基金资金账户有填塞的资金余 额，在基金资金头寸充足的情况下，基金托管东说念主对基金料理东说念主适正当律律例、基 金合同和本公约的指示不得拖延或延长实践。如基金资金头寸不足，基金托管东说念主 立即奉告基金料理东说念主，基金料理东说念主应补足资金并奉告基金托管东说念主络续实践该指示， 如基金料理东说念主补足资金后预留的指示实践时刻不足，或者基金料理东说念主补足资金后 未奉告基金托管东说念主络续实践指示，基金托管东说念主不保证当日实践完毕并不承担遭殃； 如基金料理东说念主未补足资金，基金托管东说念主可不予实践该指示，基金托管东说念主不承担因 未实践该指示形成厌世的遭殃。零碎地，对于已达成的非 RTGS T+0 场内交易， 账户余额充足时，基金托管东说念主可根据中登数据径直处理，无需基金料理东说念主出具划 款指示，若账户余额不足，则基金料理东说念主需在当日 16：00 之前补足资金，不然 形成基金托管东说念主或基金托管东说念主托管的其他财富厌世的，由基金料理东说念主承担补偿责 任。   （四）基金料理东说念主发送失实指示的情形和处理神情   基金料理东说念主发送失实指示的情形包括指示发送东说念主员无权或卓绝权限发送指 令及交割信息失实，指示中要紧信息蒙眬不清或不全等。   基金托管东说念主发现指示失实，有权拒却实践，并实时教唆基金料理东说念主改正后再 赐与实践。如需拔除纸质指示，基金料理东说念主应出具书面诠释，并加盖业务用章。   （五）基金托管东说念主依照法律律例拒却实践指示的情形和处理神情 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   若基金托管东说念主发现基金料理东说念主的指示违背法律、行政律例和其他干系规矩， 或者违背基金合同约定的，应当拒却实践，立即奉告基金料理东说念主。   若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据交易神情已经见效的指示违背法律、行政 律例和其他干系规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即奉告基金料理东说念主。   （六）基金托管东说念主未按照基金料理东说念主指示实践的处理方法   基金托管东说念主由于未能实践或失实实践基金料理东说念主指示甚而本基金的利益受 到挫伤，应在发现后，实时遴选措施赐与弥补，给基金份额握有东说念主形成厌世的， 基金托管东说念主应照章承担相应的遭殃。   （七）更换被授权东说念主员的神情   基金料理东说念主更换被授权东说念主、调动或散伙对被授权东说念主的授权，应当至少提前一 个责任日奉告基金托管东说念主，同期基金料理东说念主向基金托管东说念主传真新的被授权东说念主的姓 名、权限、预留印鉴和署名样本，并实时通过电话阐发，确保基金托管东说念主收到后， 授权文献即见效。基金料理东说念主在而后三个责任日内将授权变更奉告原件寄送至基 金托管东说念主，原件内容应与传真件内容全齐一致，若有不一致的，以传真件为准。   被授权东说念主变更奉告见效前，基金托管东说念主仍应按原约定实践指示，基金料理东说念主 不得否定其遵守。   基金托管东说念主更换接收基金料理东说念主指示的东说念主员，应至少提前一个责任日实时通 知基金料理东说念主。   （八）其他事项 是否与预留的授权文献内容相符进行查验，如发现问题，应实时敷陈基金料理东说念主。   要是基金料理东说念主已经拔除或调动对指示发送东说念主员的授权，而且已奉告基金托 管东说念主并经基金托管东说念主电话阐发，则对于在变更奉告的启用日历后该指示发送东说念主员 无权发送的指示，或超权限发送的指示，基金料理东说念主不承担遭殃。 产形成的厌世不承担补偿遭殃。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 七、交易及计帐交收安排   （一）采纳代理证券买卖的证券规划机构   基金料理东说念主应想象采纳代理证券买卖的证券规划机构的圭臬和神情。基金管 理东说念主负责采纳代理本基金证券买卖的证券规划机构，使用其交易单元手脚基金的 专用交易单元。   基金料理东说念主和被选中的证券规划机构签订《交易单元租用公约》，由基金管 理东说念主提前奉告基金托管东说念主，并将《交易单元租用公约》实时投递基金托管东说念主，确 保基金托管东说念主肯求接收结算数据。交易单元保证金由被选中的证券规划机构托福。 基金料理东说念主应根据干系规矩对交易单元的使用情况赐与流露，并将该等情况及基 金专用单元号、佣金费率等基金基本信息以及变更情况实时以书面神情奉告基金 托管东说念主。   因干系法律律例或交易法则的修改带来的变化以届时有用的法律律例和相 关交易法则为准。   （二）基金投资证券后的计帐交收安排   根据《中国证券登记结算有限遭殃公司结算备付金料理办法》和《证券结算 保证金料理办法》，在每月前 3 个责任日内，中国证券登记结算有限遭殃公司（以 下简称“中国证券登记结算公司”）对结算参与东说念主的最低结算备付金和结算保证 金名额进行重新核算、调治。基金托管东说念主在中国证券登记结算公司调治最低结算 备付金和结算保证金当日，在资金调节表中响应调治后的最低备付金和结算保证 金。基金料理东说念主应预留最低备付金和结算保证金，并根据中国证券登记结算公司 细办法实践最低备付金和结算保证金数据为依据安排资金运作，调治所需的现款 头寸。   基金托管东说念主负责基金买卖证券的计帐交收。场内资金结算由基金托管东说念主根据 中国证券登记结算公司结算数据办理；场外资金汇划由基金托管东说念主根据基金料理 东说念主的交易划款指示具体办理。   要是因为基金托管东说念主自己原因在计帐上形成基金财富的厌世，应由基金托管 东说念主负责补偿基金的厌世；要是由于基金料理东说念主违背法律律例、交易法则的规矩进 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      托管公约 行超买、超卖等原因形成基金投资计帐阻拦和风险，基金托管东说念主发现后应立即通 知基金料理东说念主，由基金料理东说念主负责责罚，由此给基金形成的厌世由基金料理东说念主承 担。   基金料理东说念主应遴选合理措施，确保在 T＋1 日上昼 10:00 前有填塞的资金头 寸，用于当日中国证券登记结算公司上海分公司和深圳分公司的资金结算。   基金料理东说念主应保证基金托管东说念主在实践基金料理东说念主发送的划款指示时，基金银 行账户或资金交收账户上有充足的资金。   场应酬易用于交收的资金头寸不足时，基金托管东说念主有权拒却基金料理东说念主发送 的划款指示。   对于场内交易的资金计帐交收，若基金料理东说念主未能按时补足结算资金的，基 金托管东说念主应按照中国证券登记结算有限遭殃公司的干系规矩办理。因基金料理东说念主 未能按时补足结算资金影响基金财富的计帐交收及基金托管东说念主与中国证券登记 结算有限遭殃公司之间的一级计帐，由此给基金财富、基金托管东说念主及基金托管东说念主 托管的其他财富形成的厌世由基金料理东说念主承担。   在资金头寸充足的情况下，基金托管东说念主对基金料理东说念主在闲居业务受理渠说念和 指示规矩的合理时刻内发送的适正当律律例、本公约的指示不得拖延或拒却实践。 如由于基金托管东说念主的原因导致基金财产无法按时支付证券计帐款，由此形成的损 失由基金托管东说念主承担，但银行托管账户余额不足或基金托管东说念主如遭逢不可抗力的 情况除外。   （1）资金账办法查对   资金账目由基金料理东说念主和基金托管东说念主按日核实，账实相符。   （2）证券账办法查对   基金料理东说念主和基金托管东说念主每交易日结果后查对基金证券账目，确保两边账目 相符。基金料理东说念主、基金托管东说念主应按时查对交易所证券账户中的种类和数目，确 保逐日交易结果后证券账户中证券的种类和数目与基金管帐账簿中的纪录一致。   对于资金账目及证券账目，若基金料理东说念主与基金托管东说念主查对不一致，两边应 积极查找原因并纠正。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    托管公约   （三）基金申购和赎回业务处理的基本规矩 给基金托管东说念主。基金料理东说念主搪塞传递的申购、赎回、出动绽放式基金的数据信得过 性负责。基金托管东说念主应实时查收申购资金及转入资金的到账情况并根据基金料理 东说念主指示实时划付赎回及转出款项。 托管东说念主发送前一绽放日上述干系数据，并保证干系数据的准确、竣工。 数据和盖印见效的纸制计帐汇总表），如因各式原因，该系统无法闲居发送，双 方可协商责罚处理表情。基金料理东说念主向基金托管东说念主发送的数据，两边各自按干系 规矩保存。 理东说念主负责并保证上述事宜按时进行。   为知足申购、赎回及分成资金汇划的需要，由基金料理东说念主开立资金计帐的专 用账户，该账户由登记机构料理。 东说念主细目到账日历并奉告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东说念主应实时奉告基金料理东说念主遴选措施进行催收，由此给基金形成厌世的，基金 料理东说念主应负责向干系当事东说念主追偿基金的厌世。   拨付赎回款或进行基金分成时，如基金银行账户有填塞的资金，基金托管东说念主 应按时拨付；要是基金托管东说念主未能按时拨付干系款项的，遭殃由基金托管东说念主承担。 因基金银行账户莫得填塞的资金，导致基金托管东说念主不可按时拨付，如系基金料理 东说念主的原因形成，遭殃由基金料理东说念主承担，基金托管东说念主不承担垫款义务。   除申购款项到达基金银行账户需两边按约定表情对账外，资金划出、赎回和 分成资金划拨时，基金料理东说念主需向基金托管东说念主下达指示。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   资金指示的神情、内容、发送、接收和阐发表情等除与投资指示不异外，其 他部分另见规矩。   （四）申赎净额结算   基金申购、赎回等款项以轧差表情在基金料理东说念主总共帐账户和基金银行账户 之间交收。   对于基金应收款，基金料理东说念主将实时进行划付，基金托管东说念主应实时查收，对 于未准时划付的资金，应奉告基金料理东说念主，由此产生的遭殃由遭殃方承担。结果 严重的基金托管东说念主应向中国证监会敷陈。   对于基金应付款，基金托管东说念主应根据基金料理东说念主的指示实时进行划付。对于 未准时划付的资金，基金料理东说念主应实时奉告基金托管东说念主划付，由此产生的遭殃由 遭殃方承担。结果严重的基金料理东说念主应向中国证监会敷陈。   在发生大齐赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照基金合同干系要求处理。   （五）基金出动 应函告基金托管东说念主并就干系的资金计帐和数据传递的时刻、神情及托管公约当事 东说念主承担的权责事宜进行商谈。   （六）基金现款分成 公告。 东说念主向基金托管东说念主发送现款红利的划款指示，基金托管东说念主应实时将资金划入专用账 户。 八、基金财富净值盘算和管帐核算   （一）基金财富净值的盘算及复核神情 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      托管公约   基金财富净值是指基金财富总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指盘算日基金财富净值除以该盘算日基金份额余额后的数 值。   A 类基金份额和 Y 类基金份额的基金份额净值是按照每个估值日 A 类基金份 额和 Y 类基金份额的基金财富净值分别除以当日该类基金份额的余额数目盘算， 均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金料理东说念主不错建设大额赎回 情形下的净值精度济急调治机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金料理东说念主应于每个估值日的次两个责任日内盘算 A 类基金份额和 Y 类基金 份额的基金财富净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复核，并按规矩公告。如遇 特殊情况，经履行妥当神情，不错妥当延长盘算或公告。   基金料理东说念主应于每个估值日的次两个责任日内对基金财富估值。但基金料理 东说念主根据法律律例或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金料理东说念主对基金财富估值 后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金料理东说念主按约定对外公布。   （二）基金财富估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的基金份额、股票、债券和银行进款本息、财富支握证券、应收 款项、其它投资等财富及欠债。   基金料理东说念主在细目干系金融财富和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门干系规矩。   （1）对存在活跃市集且或者获取不异财富或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应遴选最近交易日的报价细目公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近交易日的报价不可信得过响应公允价值的，搪塞报价进行调治，细目公允 价值。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）         托管公约   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异财富或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中酌量不同特征身分的影响。特征是指对财富出售或使用 的限制等，要是该限制是针对财富握有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征酌量。此外，基金料理东说念主不应试虑因其多量握有干系财富或欠债所产生的 溢价或折价。   （2）对不存在活跃市集的投资品种，应遴选在当前情况下适用而且有填塞 可利用数据和其他信息支握的估值本领细目公允价值。遴选估值本领细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得干系财富或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调治对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行调治并细目公允价值。   （1）证券投资基金的估值   ①本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   ②本基金投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）上市证券投资基金的估值   ①本基金投资的 ETF 基金（货币 ETF 除外），按所投资 ETF 基金估值日的收 盘价估值。   ②本基金投资的境内上市绽放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额 净值估值。   ③本基金投资的境内上市如期绽放式基金、封锁式基金，按所投资基金估值 日的收盘价估值。   ④本基金投资的境内上市交易型货币市集基金（即货币 ETF），如所投资基 金流露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金流露万 份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万 份（百份）收益计提估值日基金收益。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   （3）特殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特 殊情况，基金料理东说念主根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市集环 境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发生 了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行市 价及紧要变化身分调治最近交易市价，细目公允价值。   ③要是所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基 金料理东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 握仓份额等身分合理细目公允价值。   （2）证券交易所上市的有价证券（不包含证券投资基金）的估值 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化身分， 调治最近交易市价，细目公允价值； 种当日的估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化，按最近交易日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如 最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及重 大变化身分，调治最近交易市价，细目公允价值； 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利 息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如 最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及重 大变化身分，调治最近交易市价，细目公允价值； 交易所上市的财富支握证券，遴选估值本领细目公允价值，在估值本领难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）处于未上市时代的有价证券（不包含证券投资基金）应辞别如下情况 处理： 并吞股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 公设备售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未 上市、回购交易中的质押券等畅通受限股票），按监管机构或行业协会干系规矩 细目公允价值。   （4）天下银行间债券市集交易的债券、财富支握证券等品种，以第三方估 值机构提供的价钱数据估值。   （5）并吞股票、债券同期在两个或两个以上市集交易的，按其所处的市集 分别估值。   （6）本基金握有的回购以成本列示，按合同利率在回购时代内逐日计提应 收或应付利息。   （7）本基金握有的银行进款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计 提利息。   （8）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的， 基金料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）     托管公约   （9）估值盘算中波及港币对东说念主民币汇率的，将依据当日中国东说念主民银行或其 授权机构公布的港币对东说念主民币的中间价为准。   （10）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东说念主不错遴选舞动订价 机制，以确保基金估值的公说念性。   （11）干系法律律例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按国度最新规矩估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的规矩或者未能充分珍贵基金份额握有东说念主利益时，应立即奉告 对方，共同查明原因，两边协商责罚，以约定的方法、神情和干系法律律例的规 定进行估值，以珍贵基金份额握有东说念主的利益。   根据干系法律律例，基金财富净值盘算、基金份额净值盘算和基金管帐核算 的义务由基金料理东说念主承担。本基金的基金管帐遭殃方由基金料理东说念主担任，因此， 就与本基金干系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达 成一致的意见，按照基金料理东说念主对基金净值信息的盘算结果对外赐与公布。   基金料理东说念主或基金托管东说念主按第 2 条第（8）款进行估值时，所形成的过失不 手脚基金财富估值失实处理。   于本基金所握有基金的基金料理东说念主流露基金份额净值的数据失实、证券交易 所及登记结算公司、证券经纪机构发送的数据失实、第三方估值机构提供的估值 数据失实，干系管帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金料理东说念主和基金托管 东说念主天然已经遴选必要、妥当、合理的措施进行查验，但未能发现该失实的，由此 形成的基金财富估值失实，基金料理东说念主和基金托管东说念主免除补偿遭殃，但基金料理 东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施摒除或放松由此形成的影响。   （三）估值失实的处理表情   基金料理东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、妥当、合理的措施确保基金财富估值 的准确性、实时性。当任一类别基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生 估值失实时，视为该类基金份额净值失实。   本托管公约确当事东说念主应按照以下约定处理： 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   本基金运作过程中，要是由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自己的过错形成估值失实，导致其他当事东说念主遭受厌世的，过错 的遭殃东说念主应当对由于该估值失实遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直厌世按下 述“估值失实处理原则”给予补偿，承担补偿遭殃。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵寓陈述差错、数据传输差错、数 据盘算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东说念主形成厌世机，估值失实遭殃方应及 时协作各方，实时进行更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实遭殃方承担； 由于估值失实遭殃方未实时更正已产生的估值失实，给当事东说念主形成厌世的，由估 值失实遭殃方对径直厌世承担补偿遭殃；若估值失实遭殃方已经积极协作，而且 有协助义务确当事东说念主有填塞的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值失实遭殃方搪塞更正的情况向干系当事东说念主进行阐发，确保估值失实已得 到更正。   （2）估值失实的遭殃方对干系当事东说念主的径直厌世负责，分歧盘曲厌世负责， 而且仅对估值失实的干系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失实而得回不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务， 但估值失实遭殃方仍搪塞估值失实负责。要是由于得回不当得利确当事东说念主不返还 或不一齐返还不当得利形成其他当事东说念主的利益厌世（“受损方”），则估值失实 遭殃方应补偿受损方的厌世，并在其支付的补偿金额的领域内对得回不当得利的 当事东说念主享有要求托福不当得利的职权；要是得回不当得利确当事东说念主已经将此部分 不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得回的补偿额加上已经得回的不 当得利返还的总数起初其实践厌世的差额部分支付给估值失实遭殃方。   （4）估值失实调治遴选尽量规复至假定未发生估值失实的正确情形的表情。   估值失实被发现后，干系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的神情如下： 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   （1）查明估值失实发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值失实发生 的原因细目估值失实的遭殃方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失实形成的厌世 进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失实的遭殃方进行 更正和补偿厌世；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值失实的更正向干系当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值盘算出现失实时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并遴选合理的措施瞩目厌世进一步扩大。   （2）失实偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；失实偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。要是行 业另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行 协商。   基金托管东说念主发现基金份额净值计价出现紧要失实或者估值出现紧要偏离的， 应当教唆基金料理东说念主照章履行流露和敷陈义务。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 暂停营业时； 的情形； 投资东说念主的利益，决定延长估值； 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 商阐发后，基金料理东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度干系部门规矩的管帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金料理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈。基金料理东说念主、基金 托管东说念主分别独有时成立、记录和撑握本基金的全套账册。若基金料理东说念主和基金托 管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金料理东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的盘算和公告的，以基金 料理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与敷陈的编制和复核   基金料理东说念主应当实时编制并对外提供信得过、竣工的基金财务管帐敷陈。月度 报表的编制，基金料理东说念主应于每月晦了后 5 责任日内完成；基金合同见效后，基 金招募诠释书的信息发生紧要变更的，基金料理东说念主应当在三个责任日内，更新基 金招募诠释书并登载在规矩网站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金 料理东说念主至少每年更新一次。基金散伙运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募诠释 书。季度敷陈应在季度结果之日起 15 个责任日内完成编制并赐与公告；中期报 告在管帐年度半年终了后两个月内完成编制并赐与公告；年度敷陈在管帐年度结 束后三个月内完成编制并赐与公告。基金年度敷陈的财务管帐敷陈应当经过适合 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计。基金合同见效不足 2 个月 的，基金料理东说念主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈。   基金料理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基 金托管东说念主在收到后应在 3 个责任日内进行复核。基金料理东说念主在季度敷陈完成当日， 将干系敷陈提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个责任日内完成复 核。基金料理东说念主在中期敷陈完成当日，将干系敷陈提供给基金托管东说念主复核，基金 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核。基金料理东说念主在年度敷陈完成当日，将干系 敷陈提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 45 日内完成复核。基金料理 东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献来往均以传确凿表情或两边约定的其他表情进 行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行调治，调治以两边认同的账务处理表情为准；若双 方无法达成一致，以基金料理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主向基 金料理东说念主进行书面或电子阐发。要是基金料理东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公 告之日之前就干系报抒发成一致，基金料理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公 告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。   （八）基金料理东说念主应在编制季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈之前向基金托 管东说念主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制时代的基金财富估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。 九、基金收益分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指物化收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已结果收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 配比例等具体分成决策见基金料理东说念主根据基金运作情况届时不如期发布的干系 分成公告； 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    托管公约 投资者可采纳现款红利或将现款红利自动转为该类基金份额进行再投资；若投资 者不采纳，本基金 A 类基金份额默许的收益分派表情是现款分成；本基金 Y 类基 金份额的收益分派表情是红利再投资；红利再投资表情免收再投资的用度；红利 再投资得回的基金份额跟从原份额锁定握有期，因多笔认购、申购导致原握有基 金份额最短握有期到期时刻不一致的，分别盘算。 日的任一类别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于 面值； 类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金并吞类别的每一基金份额享有同等 分派权；   在不违背法律律例且对基金份额握有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金 料理东说念主可在法律律例允许的前提下酌情调治以上基金收益分派原则和支付表情， 并于变更实施日前在规矩绪论上公告，且不需召开基金份额握有东说念主大会。   （四）收益分派决策   基金种种基金份额的收益分派决策中应载明物化收益分派基准日的可供分 配利润、基金收益分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派表情等内容。   （五）收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 流露办法》的干系规矩在规矩绪论公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当 A 类基金份额的 A 类基金份额握有东说念主的现款红利小于一定金额，不足以支付银行转 账或其他手续用度时，基金登记机构可将该基金份额握有东说念主的现款红利转为相应 类别的基金份额。红利再投资的盘算方法，依照登记机构干系业务法则实践。   （七）实施侧袋机制时代的收益分派 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募诠释书的规矩。 十、基金信息流露   （一）藏匿义务   基金托管东说念主和基金料理东说念主应按法律律例、基金合同的干系规矩进行信息流露， 拟公开流露的信息在公开流露之前应予藏匿。除按《基金法》、                            《信息流露办法》、 《流动性风险料理规矩》、基金合同相配他干系规矩进行信息流露外，基金料理 东说念主和基金托管东说念主对基金运作中产生的信息以及从对方得回的业务信息应予藏匿。   基金料理东说念主和基金托管东说念主除了为正当履行法律律例、基金合同及本公约规矩 的义务所必要之外，不得为其他办法使用、利用其所洞悉的基金的藏匿信息，并 且应当将藏匿信息限制在为履行前述义务而需要了解该藏匿信息的职员领域之 内。然而，如下情况不应视为基金料理东说念主或基金托管东说念主违背藏匿义务： 国证监会等监管机构的号令、决定所作念出的信息流露或公开。   （二）信息流露的内容   基金的信息流露主要包括基金招募诠释书、基金合同、托管公约、基金份额 发售公告、基金家具贵寓节录、基金合同见效公告、基金净值信息、基金份额申 购、赎回价钱、基金如期敷陈（包括基金年度敷陈、中期敷陈和季度敷陈）、临 时敷陈、清楚公告、基金份额握有东说念主大会决议、计帐敷陈、投资财富支握证券、 证券投资基金、非公设备行股票、港股通处所股票等的干系公告、实施侧袋机制 时代的信息流露、中国证监会规矩的其他信息。年度敷陈中的财务管帐敷陈需经 适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计后，方可流露。   基金托管东说念主应当按照干系法律、行政律例、中国证监会的规矩和基金合同的 约定，对基金料理东说念主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金事迹表 现数据、基金如期敷陈、更新的招募诠释书、基金家具贵寓节录、基金计帐敷陈 等公开流露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子确 认。   （三）基金托管东说念主和基金料理东说念主在信息流露中的职责和信息流露神情 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   基金托管东说念主和基金料理东说念主在信息流露过程中应以保护基金份额握有东说念主利益 为宗旨，真挚信用，严守奥密。基金料理东说念主负责办理与基金干系的信息流露事宜， 对于本章第（二）条规矩的应由基金托管东说念主复核的事项，应经基金托管东说念主复核无 误后，由基金料理东说念主赐与公布。   基金料理东说念主应当在中国证监会规矩的时刻内，将应予流露的基金信息通过中 国证监会规矩绪论流露。根据法律律例应由基金托管东说念主公开流露的信息，基金托 管东说念主将通过规矩绪论公开流露。   基金托管东说念主应按《基金法》和中国证监会的干系规矩出具基金托管情况敷陈。 基金托管东说念主敷陈诠释该半年度/年度基金托管东说念主和基金料理东说念主履行基金合同的情 况，是基金中期敷陈和年度敷陈的组成部分。   当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长流露基金信息：   （1）不可抗力；   （2）基金投资所波及的证券交易市集或外汇市集遇法定节沐日或因其他原 因暂停营业时；   （3）法律律例、基金合同或中国证监会规矩的情况。   按干系规矩须经基金托管东说念主复核的信息流露文献，由基金料理东说念主草拟、并经 基金托管东说念主复核后由基金料理东说念主公告。发生基金合同中规矩需要流露的事项时， 按基金合同规矩公布。   照章必须流露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规规矩将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   投资者不错免费查阅上述文献。在支付工本费后可在合理时刻得回上述文献 的复制件或复印件。基金料理东说念主和基金托管东说念主应保证文本的内容与所公告的内容 全齐一致。   （四）实施侧袋机制时代的信息流露 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    托管公约   本基金实施侧袋机制的，干系信息流露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募诠释书的规矩进行信息流露，详见招募诠释书的规矩。 十一、基金用度   （一）基金料理费的计提比例和计提方法   本基金 A 类基金份额的料理费按前一日 A 类基金份额的基金财富净值扣除本 基金料理东说念主自己料理部分基金之后的基金财富净值的 0.60%年费率计提，基金管 理东说念主对基金财产中握有自己料理的基金部分免收料理费。料理费的盘算方法如下：   HA＝EA×0.60%÷往日天数   HA 为 A 类基金份额逐日应计提的基金料理费   EA 为前一日 A 类基金份额财富净值扣除本基金料理东说念主自己料理部分基金之 后的基金财富净值   本基金 Y 类基金份额的料理费按前一日 Y 类基金份额的基金财富净值扣除 本基金料理东说念主自己料理部分基金之后的基金财富净值的 0.30%年费率计提，基金 料理东说念主对基金财产中握有自己料理的基金部分免收料理费。料理费的盘算方法如 下：   HY＝EY×0.30%÷往日天数   HY 为 Y 类基金份额逐日应计提的基金料理费   EY 为前一日 Y 类基金份额的基金财富净值扣除本基金料理东说念主自己料理部分 基金之后的基金财富净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金料理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个责任日内按照指定的账 户旅途进行资金支付，基金料理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力等甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动 扣划后，基金料理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时研究基金托管东说念主协商 责罚。   （二）基金托管费的计提比例和计提方法 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   本基金 A 类基金份额的托管费按前一日 A 类基金份额的基金财富净值扣除 本基金托管东说念主自己托管部分基金之后的基金财富净值的 0.20%年费率计提，基金 托管东说念主对基金财产中握有的自己托管的基金部分免收托管费。托管费的盘算方法 如下：   HA＝EA×0.20%÷往日天数   HA 为 A 类基金份额逐日应计提的基金托管费   EA 为前一日 A 类基金份额的基金财富净值扣除本基金托管东说念主自己托管部分 基金之后的基金财富净值   本基金 Y 类基金份额的托管费按前一日 Y 类基金份额的基金财富净值扣除 本基金托管东说念主自己托管部分基金之后的基金财富净值的 0.10%年费率计提，基金 托管东说念主对基金财产中握有的自己托管的基金部分免收托管费。托管费的盘算方法 如下：   HY＝EY×0.10%÷往日天数   HY 为 Y 类基金份额逐日应计提的基金托管费   EY 为前一日 Y 类基金份额的基金财富净值扣除本基金托管东说念主自己托管部分 基金之后的基金财富净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金料理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个责任日内按照指定的账 户旅途进行资金支付，基金料理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力等甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动 扣划后，基金料理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时研究基金托管东说念主协商解 决。   （三）在首期支付基金料理费前，基金料理东说念主应向托管东说念主出具肃穆函件指定 基金料理费的收款账户。基金料理东说念主如需要变更此账户，应提前 5 个责任日向托 管东说念主出具书面的收款账户变更奉告。   （四）基金合同见效以后的与基金干系的信息流露用度、基金份额握有东说念主大 会用度、基金合同见效以后的与基金干系的管帐师费、讼师费、仲裁费、诉讼费、 基金银行汇划用度、基金的开户用度、账户珍贵用度、基金的证券交易结算用度、 因投资港股通处所股票而产生的各项合理用度、基金料理东说念主运用基金财产申购、 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）        托管公约 赎回非自己料理的其他基金所产生的申购费、赎回费等销售用度以及按照国度有 关规矩不错列入的其他用度由基金料理东说念主和基金托管东说念主根据干系律例及相应协 议的规矩，列入或摊入当期基金用度。   （五）不列入基金用度的款式   基金料理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未全齐履行义务导致的用度支拨或基 金财产的厌世，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。 基金合同见效之前的干系用度包括讼师费、管帐师费和信息流露用度等不得从基 金财产中列支。   （六）实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户财富变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取基 金料理费，详见招募诠释书的规矩。   （七）违章处理表情   基金托管东说念主发现基金料理东说念主违背《基金法》、基金合同、《运作办法》相配 他干系规矩从基金财产中列支用度时，基金托管东说念主可要求基金料理东说念主赐与诠释解 释，如基金料理东说念主无高洁意义，基金托管东说念主可拒却支付。 十二、基金份额握有东说念主名册的登记与撑握   本基金的基金料理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善撑握的基金份额握有东说念主名册， 包括基金合同见效日、基金合同散伙日、基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握 有东说念主名册的内容至少应包括握有东说念主的称号和握有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册由登记机构编制。基金份额握有东说念主名册由基金料理东说念主审 核并提交基金托管东说念主撑握。基金托管东说念主有权要求基金料理东说念主提供基金份额握有东说念主 名册，基金料理东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金料理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额握有东说念主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册应于下月前十个责任日内提交；基金合同生 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 效日、基金合同散伙日、基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会权益登记日等涉 及到基金要紧事项日历的基金份额握有东说念主名册应于发诞辰后十个责任日内提交。   基金料理东说念主和基金托管东说念主应妥善撑握基金份额握有东说念主名册，保存期限不低于 法律律例的规矩。基金托管东说念主不得将所撑握的基金份额握有东说念主名册用于基金托管 业务除外的其他用途，并应遵从藏匿义务。若基金料理东说念主或基金托管东说念主由于自己 原因无法妥善撑握基金份额握有东说念主名册，应按干系律例规矩各自承担相应的遭殃。 十三、基金干系文献档案的保存   （一）档案保存   基金料理东说念主应保存基金财产料理业务行径的记录、账册、报表和其他干系资 料。基金托管东说念主应保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系贵寓。 基金料理东说念主和基金托管东说念主齐应当按规矩的期限撑握。保存期限不低于法律律例的 规矩。   （二）合同档案的建立   基金料理东说念主代表基金签署与基金干系的紧要合同文本后，应实时以加密表情 将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在十个责任日内将合同文本本来投递基金托管 东说念主处。   （三）变更与协助   若基金料理东说念主/基金托管东说念主发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接 任东说念主接收相应文献。   （四）基金料理东说念主和基金托管东说念主应按各自职责竣工保存原始凭证、记账凭证、 基金账册、交易记录和要紧合同等，承担藏匿义务并保存不低于法律律例的规矩。 十四、基金料理东说念主和基金托管东说念主的更换   （一）基金料理东说念主的更换   有下列情形之一的，基金料理东说念主职责散伙：   （1）被照章取消基金料理经历； 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   （2）被基金份额握有东说念主大会撤职；   （3）照章完毕、被照章拔除或被照章宣告歇业；   （4）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他情形。   （1）提名：新任基金料理东说念主由基金托管东说念主或由单独或共计握有 10%以上（含   （2）决议：基金份额握有东说念主大会在基金料理东说念主职责散伙后 6 个月内对被提 名的基金料理东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东说念主所握表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起见效；   （3）临时基金料理东说念主：新任基金料理东说念主产生之前，由中国证监会指定临时 基金料理东说念主；   （4）备案：基金份额握有东说念主大会更换基金料理东说念主的决议须报中国证监会备 案；   （5）公告：基金料理东说念主更换后，由基金托管东说念主在更换基金料理东说念主的基金份 额握有东说念主大会决议见效后依照《信息流露办法》的干系规矩在规矩绪论公告；   （6）布置：基金料理东说念主职责散伙的，基金料理东说念主应妥善撑握基金料理业务 贵寓，实时向临时基金料理东说念主或新任基金料理东说念驾驭理基金料理业务的移交手续， 临时基金料理东说念主或新任基金料理东说念主应实时接收。临时基金料理东说念主或新任基金料理 东说念主应与基金托管东说念主查对基金财富总值和净值；   （7）审计：基金料理东说念主职责散伙的，应当按照法律律例规矩聘用管帐师事 务所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审 计用度由基金财富承担；   （8）基金称号变更：基金料理东说念主更换后，要是原任或新任基金料理东说念主要求， 应按其要求替换或删除基金称号中与原基金料理东说念主干系的称号字样。   （二）基金托管东说念主的更换   有下列情形之一的，基金托管东说念主职责散伙：   （1）被照章取消基金托管经历； 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    托管公约   （2）被基金份额握有东说念主大会撤职；   （3）照章完毕、被照章拔除或被照章宣告歇业；   （4）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他情形。   （1）提名：新任基金托管东说念主由基金料理东说念主或由单独或共计握有 10%以上（含   （2）决议：基金份额握有东说念主大会在基金托管东说念主职责散伙后 6 个月内对被提 名的基金托管东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东说念主所握表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起见效；   （3）临时基金托管东说念主：新任基金托管东说念主产生之前，由中国证监会指定临时 基金托管东说念主；   （4）备案：基金份额握有东说念主大会更换基金托管东说念主的决议须报中国证监会备 案；   （5）公告：基金托管东说念主更换后，由基金料理东说念主在更换基金托管东说念主的基金份 额握有东说念主大会决议见效后依照《信息流露办法》的干系规矩在规矩绪论公告；   （6）布置：基金托管东说念主职责散伙的，应当妥善撑握基金财产和基金托管业 务贵寓，实时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管东说念主或者临 时基金托管东说念主应当实时接收。临时基金托管东说念主或新任基金托管东说念主与基金料理东说念主核 对基金财富总值和净值；   （7）审计：基金托管东说念主职责散伙的，应当按照法律律例规矩聘用管帐师事 务所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审 计用度由基金财富承担。   （1）提名：要是基金料理东说念主和基金托管东说念主同期更换，由单独或共计握有基 金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主提名新的基金料理东说念主和基金托管 东说念主；   （2）基金料理东说念主和基金托管东说念主的更换分别按上述神情进行； 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   （3）公告：新任基金料理东说念主和新任基金托管东说念主应在更换基金料理东说念主和基金 托管东说念主的基金份额握有东说念主大会决议见效后依照《信息流露办法》的干系规矩在规 定绪论上合股公告。   （三）新任或临时基金料理东说念主接收基金料理业务或新任或临时基金托管东说念主接 收基金财产和基金托管业务前，原基金料理东说念主或原基金托管东说念主应依据法律律例和 基金合同的规矩络续履行干系职责，并保证不作念出对基金份额握有东说念主的利益形成 挫伤的行径。原基金料理东说念主或原基金托管东说念主在络续履行干系职责时代，仍有权按 照基金合同的规矩收取基金料理费或基金托管费。 十五、遏抑行径   托管公约当事东说念主遏抑从事的行径，包括但不限于：   （一）基金料理东说念主、基金托管东说念主将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产 从事证券投资。   （二）基金料理东说念主不公说念地对待其料理的不同基金财产，基金托管东说念主不公说念 地对待其托管的不同基金财产。   （三）基金料理东说念主、基金托管东说念主利用基金财产为基金份额握有东说念主除外的第三 东说念主牟取利益。   （四）基金料理东说念主、基金托管东说念主向基金份额握有东说念主违章承诺收益或者承担损 失。   （五）基金料理东说念主、基金托管东说念主对他东说念主泄漏基金规划过程中任何尚未按法律 律例规矩的表情公开流露的信息。   （六）基金料理东说念主在莫得充足资金的情况下向基金托管东说念主发出投资指示和赎 回、分成资金的划拨指示，或违章向基金托管东说念主发出指示。   （七）基金料理东说念主、基金托管东说念主在行政上、财务上不孤独，其高档料理东说念主员 和其他从业东说念主员互相兼职。   （八）基金托管东说念主暗里动用或刑事遭殃基金财富，根据基金料理东说念主的正当指示、 基金合同或托管公约的规矩进行刑事遭殃的除外。   （九）基金财产用于下列投资或者行径： 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 金份额，但中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行妥当神情后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的法则为准。   （十）法律律例和基金合同遏抑的其他行径，以及依照法律、行政律例干系 规矩，由中国证监会规矩遏抑基金料理东说念主、基金托管东说念主从事的其他行径。 十六、托管公约的变更、散伙与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更神情   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与基金合同的规矩有任何打破。基金托管公约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管公约散伙的情形 权；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 管东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的责任主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》散伙情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；   （5）聘用管帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 敷陈出具法律意见书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余财富的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一齐剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系紧要事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经适合《中华东说念主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由 基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐敷陈 登载在规矩网站上，并将计帐敷陈教唆性公告登载在规矩报刊上。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例的规矩。 十七、负约遭殃   （一）基金料理东说念主、基金托管东说念主不履行本公约或履行本公约不适合约定的， 应当承担负约遭殃。   （二）基金料理东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》 等法律律例的规矩或者基金合同和本托管公约约定，给基金财产或者基金份额握 有东说念主形成挫伤的，应当分别对各自的行径照章承担补偿遭殃；因共同行径给基金 财产或者基金份额握有东说念主形成挫伤的，应当承担连带补偿遭殃，对厌世的补偿， 仅限于径直厌世。然而发生下列情况的，当事东说念主免责： 管机构的规矩手脚或不手脚而形成的厌世等； 形成的厌世等。   （三）在发生一方或多方负约的情况下，在最大限制地保护基金份额握有东说念主 利益的前提下，本公约或者络续履行的应当络续履行。非负约方当事东说念主在任责范 围内有义务实时遴选必要的措施，瞩目厌世的扩大。莫得遴选妥当措施甚而厌世 进一步扩大的，不得就扩大的厌世要求补偿。非负约方因瞩目厌世扩大而支拨的 合理用度由负约方承担。   （四）由于基金料理东说念主、基金托管东说念主不可戒指的身分导致业务出现差错，基 金料理东说念主和基金托管东说念主天然已经遴选必要、妥当、合理的措施进行查验，然而未 能发现失实的，由此形成基金财产或投资东说念主厌世，基金料理东说念主和基金托管东说念主免除 补偿遭殃。然而基金料理东说念主和基金托管东说念主应积极遴选必要的措施摒除或放松由此 形成的影响。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 十八、争议责罚表情   因本公约产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入责罚，协商、 长入不可责罚的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济营业仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国海外经济营业仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲 裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有不断力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲 裁裁决另有决定。   争议处理时代，两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续 赤诚、戮力、尽职地履行基金合同和本托管公约规矩的义务，珍贵基金份额握有 东说念主的正当权益。   本公约适用中华东说念主民共和国法律（为本公约之办法，不包括香港零碎行政区、 澳门零碎行政区和台湾地区法律）并从其解释。 十九、托管公约的遵守   两边对托管公约的遵守约定如下：   （一）基金料理东说念主在向中国证监会肯求基金召募时提交的托管公约草案，应 经托管公约当事东说念主两边盖印以及两边法定代表东说念主或授权代表署名（章），公约当 事东说念主两边根据中国证监会的意见修改托管公约草案。托管公约以中国证监会注册 的文本为肃穆文本。   （二）托管公约自基金合同见效之日起见效。托管公约的有用期自其见效之 日起至该基金财产计帐结果报中国证监会备案并公告之日止。   （三）托管公约自见效之日起对托管公约当事东说念主具有同等的法律不断力。   （四）本公约一式六份，公约两边各握二份，上报干系监管部门二份，每份 具有同等法律遵守。 二十、其他事项   除本公约有明确界说外，本公约的用语界说适用基金合同的约定。本公约未 尽事宜，当事东说念主依据基金合同、干系法律律例等规矩协商办理。 银华尊颐稳健养老规齐截年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   托管公约 二十一、托管公约的签订   本托管公约经基金料理东说念主和基金托管东说念主认同后，由该两边当事东说念主在基金托管 公约上盖印，并由各自的法定代表东说念主或授权代表署名，并注明基金托管公约的签 订地点和签订日历。